【中國MBA教育網(wǎng)訊】2019年11月12日晚，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)《卓越講壇》第三講在中央財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA教育中心A28階梯教室成功舉行。中銀基金管理公司專職董事楊柳先生作為本期講壇嘉賓，以《財(cái)富管理的全球化、數(shù)字化、綜合化》為主題進(jìn)行了主旨演講。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA教育中心副主任賈曉菁教授主持講座并致歡迎辭，MBA項(xiàng)目發(fā)展部欒天老師，MBA在校生、校友及考生參加了本次講壇。

       在致辭中，賈曉菁教授對楊柳先生的到來表示熱烈歡迎，并為同學(xué)們介紹了楊柳先生的相關(guān)經(jīng)歷。希望同學(xué)們能夠通過楊柳先生的此次講座，開拓自己的視野，收獲更多知識。

       講座伊始，楊柳先生分享了自己從上學(xué)、工作一直到今天的成長歷程和工作經(jīng)歷。隨后，他從財(cái)富管理的全球化、數(shù)字化和綜合化三個(gè)方面，以幽默風(fēng)趣的語言風(fēng)格，深入淺出地探討了作為中國國際化最強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)——中國銀行在過去十年的財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)的努力方向，并分享了自己從業(yè)多年的工作體會和豐富經(jīng)驗(yàn)。他表示，財(cái)富管理的全球化、數(shù)字化、綜合化是中國從事財(cái)富管理和私人銀行及其相關(guān)人員需要了解和共同研究的。

       他首先分享了中國財(cái)富管理全球化的現(xiàn)狀和客戶需求。楊柳先生認(rèn)為，中國人全面富起來是在2003年左右，隨后的幾年也是中國私人銀行和財(cái)富管理逐漸崛起的時(shí)期，目前中國的私人銀行以商行背景為主，放眼全球布局。但目前中國財(cái)富管理全球化仍有許多難點(diǎn)，資本項(xiàng)下的外匯管制，客戶信息無法跨境共享，國家之間不同標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)富管理系統(tǒng)，管理人員和客戶經(jīng)理專業(yè)水平的欠缺，反洗錢、制裁和反恐的大力度以及客戶認(rèn)同度都是導(dǎo)致財(cái)富管理全球化受阻的因素和難點(diǎn)所在。

       楊柳先生表示，隨著時(shí)代發(fā)展，財(cái)富管理必然要逐步走向數(shù)字化。投資顧問和客戶經(jīng)理的時(shí)間精力、能力，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的競爭，技術(shù)革命，移動(dòng)工具普及等多方面因素倒逼財(cái)富管理不斷走向數(shù)字化。但目前為止，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)缺乏與數(shù)據(jù)壟斷并存、客戶信息共享保密問題兩方面的困難都是財(cái)富管理的數(shù)字化亟需解決的問題。楊柳先生強(qiáng)調(diào)，目前財(cái)富管理應(yīng)在以下方面不斷進(jìn)行數(shù)字化實(shí)踐與探索：第一，通過大數(shù)據(jù)及行為分析進(jìn)行數(shù)字化的市場營銷；第二，依托高端科技如人工智能的數(shù)字化客戶服務(wù)手段；第三，智能投顧、量化投顧數(shù)字化的產(chǎn)品和投資；第四，財(cái)富管理數(shù)字化與客戶經(jīng)理線下工作的結(jié)合。

       楊柳先生對商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、獨(dú)立財(cái)富公司等各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和優(yōu)劣勢進(jìn)行了詳細(xì)介紹和分析。他表示，不同的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)有不同的特點(diǎn)和優(yōu)勢，綜合化是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)最適合的選擇。目前，商業(yè)銀行財(cái)富管理正在逐步走向綜合化，而券商和基金管理公司等機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理也勢必要走向綜合化道路。目前，中國銀行內(nèi)部財(cái)富管理不斷實(shí)現(xiàn)公司、貸款等業(yè)務(wù)與財(cái)富管理的綜合化管理，同時(shí)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)逐漸券商化，資產(chǎn)逐漸實(shí)現(xiàn)管理化。

       但財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在走向綜合化道路上面臨著文化沖突、收入分配等問題，傳統(tǒng)商業(yè)銀行主要突出機(jī)構(gòu)、公司品牌等，而財(cái)富管理機(jī)構(gòu)則希望突出個(gè)人。針對券商、基金管理公司等機(jī)構(gòu)財(cái)富管理如何走向綜合化這一問題，楊柳先生表示，券商、基金管理公司等機(jī)構(gòu)要發(fā)揮自我優(yōu)勢，重點(diǎn)立足于研究和投資。

       楊柳先生以通俗易懂的語言和深入淺出的講解，贏得同學(xué)們陣陣喝彩，并引發(fā)了同學(xué)們的深思。最后，他感謝中央財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA的邀請，為中央財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA的同學(xué)們致以高度的肯定和贊揚(yáng)，并祝愿同學(xué)們學(xué)業(yè)有成。

       講座最后，賈曉菁教授為楊柳先生頒發(fā)了紀(jì)念品并合影留念。至此，卓越講壇第三講《財(cái)富管理的全球化、數(shù)字化、綜合化》圓滿落幕。

嘉賓介紹

楊柳

       楊柳，武漢大學(xué)碩士，中銀基金管理公司專職董事，中銀三星人壽保險(xiǎn)公司專職董事（待銀保監(jiān)會核準(zhǔn)），兼任中國銀行澳大利亞子行董事，曾任中國銀行總行財(cái)富管理和私人銀行部副總經(jīng)理。2012年獲“財(cái)富管理系統(tǒng)”中國銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)，2019年獲“智能投顧”中國銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)。在中國銀行信托公司、總行投資管理部、基金托管部、個(gè)人金融總部（財(cái)富管理）、財(cái)富管理與私人銀行部任職期間，對中國基金業(yè)做出了開創(chuàng)性的貢獻(xiàn),并為中國銀行業(yè)務(wù)發(fā)展做出顯著貢獻(xiàn)。